Napojte banku a párujte platby s fakturami

Jakmile máte bankovní účet napojený, příchozí platby s variabilním symbolem faktury se s ní samy spárují a fakturu označí jako zaplacenou. Všechno ostatní čeká na kartě Nespárované, kde to spárujete na pár kliknutí.

Pohyby z banky dostanete do aplikace třemi způsoby: Fio banka (API token), Raiffeisenbank (e-mailová oznámení o platbách) a import CSV, který funguje s jakoukoli bankou.

Než začnete

K dispozici od tarifu Solo. Kolik bank můžete napojit tokenem, závisí na tarifu: Solo 1, Solo Pro 2, Professional 3, Business 10. Do tohoto počtu se počítá jen napojení Fio.

Nejdřív do aplikace přidejte bankovní účet, aby pohyby měly kam dorazit.

1. 1
   V levém panelu klikněte na Účetnictví.
2. 2
   V účetní nabídce v části Transakce klikněte na Banka.
3. 3
   Klikněte na Přidat účet.
4. 4
   Vyplňte Název (jakýkoli, podle kterého účet poznáte), pak Název banky, IBAN nebo Číslo účtu a Měna.
5. 5
   Klikněte na Uložit. Účet se objeví jako karta na stránce Bankovní účty.

Napojení Fio banky (API token)

1. 1
   V internetovém bankovnictví Fio otevřete Nastavení → API a vygenerujte token pouze pro čtení (má 64 znaků). Zkopírujte ho.
2. 2
   V aplikaci přejděte do Účetnictví → Banka a klikněte na kartu svého účtu u Fio.
3. 3
   Klikněte na Napojit banku.
4. 4
   Otevřete kartu Fio banka (token).
5. 5
   Token vložte do pole Token.
6. 6
   Klikněte na Připojit Fio. Zobrazí se „Fio připojeno“ a vrátíte se na stránku účtu.

Napojení Raiffeisenbank (e-mailová oznámení)

1. 1
   Přejděte do Účetnictví → Banka a klikněte na kartu svého účtu u Raiffeisenbank.
2. 2
   Klikněte na Napojit banku. Karta E-mailová oznámení je už otevřená.
3. 3
   V poli Vaše banka nechte Raiffeisenbank a klikněte na Vygenerovat adresu.
4. 4
   U Vaše jedinečná adresa klikněte na Kopírovat.
5. 5
   V internetovém bankovnictví Raiffeisenbank otevřete službu „Informuj mě“ a přidejte oznámení o pohybech na účtu.
6. 6
   Jako příjemce vložte zkopírovanou adresu a zahrňte příchozí i odchozí platby. Nastavení v bance uložte.

Jiná banka: import CSV

1. 1
   Vyexportujte z banky pohyby jako CSV oddělené čárkami a otevřete soubor v textovém editoru.
2. 2
   Přejděte do Účetnictví → Banka, klikněte na kartu účtu a pak na Importovat CSV.
3. 3
   Zkopírujte řádky včetně řádku se záhlavím a vložte je do pole Vložte obsah CSV.
4. 4
   V části Mapování sloupců napište do polí Sloupec datum, Sloupec částka, Sloupec popis, Sloupec VS a Sloupec protistrana název příslušného sloupce ze záhlaví.
5. 5
   Klikněte na Importovat. Vrátíte se na stránku účtu s novými pohyby.

Jak funguje automatické párování

Každá platba, která dorazí přes Fio nebo Raiffeisenbank, se porovná s vašimi odeslanými fakturami. Sama se spáruje jen tehdy, když platí všechno najednou: variabilní symbol je přesně stejný jako u faktury, měna je stejná, částka odpovídá dlužné částce (celkové částce faktury, zbývajícímu doplatku nebo požadované záloze) s odchylkou nejvýš půl procenta a odpovídá jen jedna faktura.

Po spárování se platba zaznamená k faktuře a faktura se označí jako zaplacená (nebo částečně zaplacená). Odchozí platby se stejně párují s přijatými fakturami od dodavatelů, které máte v Nákupech.

Příklad: faktura 2026-014 na 12 100 Kč s variabilním symbolem 2026014. Převod 12 100 Kč se symbolem 2026014 se spáruje a faktura je Zaplacená. Stejný převod bez symbolu, nebo s omylem napsaným 2026041, čeká na kartě Nespárované.

Zbytek spárujte na kartě Nespárované

1. 1
   Přejděte do Účetnictví → Bankovní napojení. Otevře se karta Nespárované.
2. 2
   Najděte platbu a na jejím řádku klikněte na Spárovat.
3. 3
   V okně Spárovat s fakturou vyberte správnou fakturu. Nahoře jsou návrhy se stejným variabilním symbolem, pak faktury, jejichž částka se od platby liší zhruba do 5 %.
4. 4
   Klikněte na Spárovat. Zobrazí se „Faktura označena jako zaplacená.“ a řádek se přesune na kartu Spárované.
5. 5
   Pokud pohyb není příjem z podnikání — převod mezi vlastními účty, bankovní poplatek, osobní platba — klikněte na Ignorovat, vyberte důvod a znovu klikněte na Ignorovat. Přesune se na kartu Ignorované.

Když něco nefunguje

„Není vybrán žádný bankovní účet“ na stránce napojení nebo importu: otevřeli jste ji bez výběru účtu. Vraťte se do Účetnictví → Banka a začněte z karty účtu.

Červená tečka na kartě účtu znamená, že poslední synchronizace selhala. Otevřete účet a klikněte na Synchronizovat; chyba se ukáže nahoře na stránce.

„Žádní pravděpodobní kandidáti“ v okně párování: žádná otevřená faktura nemá tento variabilní symbol ani podobnou částku. Zkontrolujte, že faktura existuje a byla odeslána.

Prázdná karta Nespárované ukazuje „Vše vyřešeno“. Dokud nic nenapojíte ani nenaimportujete, vypadá stejně — nejdřív napojte banku.